これから始める資産運用〜新NISAで簡単スタート〜

2024年1月27日 2024年1月26日

お金の専門家山口さん

こんにちは。
お金の専門家、山口です。

今回は「投資」のお話。
「投資」と聞くと、難しくて手が出せないと思っていませんか？
でも、実は40代頃から始めても遅くないんです。

特に今、新NISAが注目されています。
なぜなら、これは特別な税制優遇を受けながら、自分の資産を増やすことができるからです。

初心者でも始めやすく、少しずつでも長期的に資産を増やすことが可能です。

この記事では、新NISAがどういったものなのか、そのメリットとデメリット、
そして上手な使い方まで、わかりやすく解説していきます。
投資の世界は複雑に思えますが、基本を押さえれば、
あなたも今日から賢い投資家の一歩を踏み出せます。

さあ、これから始める新しい資産形成の旅に、一緒に出かけましょう。

新NISAって何？ - わかりやすく解説

新NISAとは？ - なぜ新NISAが話題なのか？

新NISAは、政府が用意した特別な投資の制度です。
新NISAが注目されているのは、小さな投資でも大きな効果が得られるからです。
税金の心配が少ないため、多くの人が投資を始めやすくなっています。

従来のNISAとの違い - 簡潔に

従来のNISAと比べると、新NISAは投資できる金額が大きく、投資の種類も多いです。
また、長期間にわたって税金がかからないため、じっくりと資産を増やすことができます。

新NISAのメリット - 初心者にもわかる利点

税金がかからないってどういうこと？

新NISAを使うと、投資で得た利益に対して期間はありますが、税金が免除されます。
つまり、株や投資信託で得たお金がそのまま手元に残り、さらに投資に回すことができるのです。

色々な投資ができる - 実例を交えて

新NISAでは、株式だけでなく、投資信託やETF（株式市場で売買される投資商品の一種）など、色々な種類の投資が可能です。
例えば、日本や海外のさまざまな企業に少しずつ投資することで、リスクを分散できます。

長い目で見る資産形成 - なぜ大事？

新NISAは長期的な資産形成を目的としています。
一時的な市場の上下に一喜一憂せず、長い目で資産を増やすことが大切です。
時間を味方につけることで、じわじわとお金を増やしていくことが可能になります。

新NISAのデメリット - 分かりやすく注意点

投資はリスクも伴う

これは良く言われる話ですが、投資にはリスクがつきものです。
株価が下がると投資したお金の一部を失う可能性があります。
しかし、リスクを理解し、賢く投資することでこれを管理する方法もあります。

非課税の期間について

税金がかからないとは言っていますが、その期間は決まっています。
この期間が過ぎると、普通に税金がかかるようになります。
ですから、期間を意識して投資計画を立てることが重要です。

制度が少し複雑かも？

新NISAの制度は少し複雑かもしれません。
どのようにお金を投資するか、どの商品を選ぶかなど、初めての方には難しい部分もあります。
しかし、基本を学べば、少しずつ理解できるようになります。

新NISAの上手な使い方 - 初心者向けのコツ

どんな商品を選ぶべき？

投資商品を選ぶ際は、リスクとリターンを考えます。
投資においては当然の事ですが、リスクが低い商品はリターンも小さく、
リスクが高い商品はリターンも大きい傾向です。
自分のリスク許容度に合わせた商品選びが大切です。

お金の管理 - リスクをどう避ける？

リスクを避けるには、全てのお金を一つの商品に投資しないことです。
異なる種類の商品に分散して投資することで、一部の投資が悪くても全体の損失を抑えることができます。

いつ見直す？運用計画の立て方

定期的に投資の状況を見直し、必要に応じて調整します。
市場の変動や自分のライフスタイルの変化に合わせて、投資計画を見直すことが大切です。

まとめ - ファイナンシャルプランナーからのアドバイス

新NISAを活用することは、資産形成の大きな一歩となります。
しかし、そのためには適切な知識と戦略が不可欠です。
ファイナンシャルプランナーとして、私たちは相談に来てくれた方が賢明な投資判断を下せるよう支援し、長期的な視点での資産運用を促進します。

投資に興味がある時は、お近くのファイナンシャルプランナーに相談してみる事をお勧めします。
お近くに専門家がいなければこちらの知恵袋の方でもお気軽にご相談ください。

新NISAは、40代からでも遅くない資産形成の手段です。
メリットを活用し、リスクを理解した上で賢く投資を行うことが重要です。
始めるのに特別な知識は必要ありませんが、基本的なことを学びながら進めることが大切です。

投資は将来に向けての大切な一歩です。
新NISAを使って、少しずつでも資産を増やす計画をしてみてはいかがでしょう？

この記事を書いた人

お金の専門家山口さん: 株式会社FPパートナー所属
ファイナンシャルプランナー
山口大介
東京生まれ。ファイナンシャルプランナー歴15年、ご相談実績2,000件。お金については近年さまざまな情報が溢れていますが、あまたの情報や金融商品は手段のひとつに過ぎません。本来あるべき今の姿・未来の理想の姿をイメージして、お金を使う目的・目指すべき形をしっかりと意識することが大切です。「仕方がなく」とか「我慢して」ではなく、本当に納得がいく「今と未来の安心のため」のお金の使い方を一緒に考えましょう。